2024年の新NISAからは
SBI証券で取引したくて
前回の記事を参考に書類申請したけど
この後の手続きはどうするの？
SBI証券と楽天証券から書類は届きましたか？
必要書類を確認して
移管先のSBI証券に書類を返送しましょう。
NISA口座の移管について
NISA口座の移管についてですが、ここではNISA口座の移管について解説していきます。
NISA口座とは、非課税で資産運用をするための入れ物のことでしたね。
入れ物の中に入っている
株式や投資信託については少し置いておきましょう。
今まで楽天証券でNISA口座を開設して資産運用していた方が、
SBI証券にNISA口座を移す手順についてを解説していますよ。
これまでに楽天証券で運用してきたNISA口座内の商品は
一緒にNISA口座ごと移管することはできません。
引き続きNISAの期限まで
楽天証券で運用されることになります。
一方で特定（一般）口座内の商品については
移管することができます。
しかしこれも特定口座→特定口座といったかたちで、
新しいNISA口座の中に移すことはできません。
移管手数料は結構バカにならない額なので
移管を考えている方はキャンペーン中にしておくのがお得です。
移管キャンペーンをしているSBI証券では
年末にかけて手続きが集中する可能性が高いです。
公式HPにも書いてあるように、
年頭から新NISAでの投資をスタートさせたい方は
12月中旬までに手続きする必要があります。
今からだと年頭には間に合わないかもしれませんが
2024年から新しい口座で新NISAが始められます。
投資タイミングを逃さないためにも
早めの手続きをしておきましょう。
申請手続き自体は５分ほどで終わりますので、
まずは②の書類請求までサクッと終わらせておきましょう。
この記事を目にしたなら「すぐ行動！」です。
申請がまだの方はこちらの記事へどうぞ。
必要書類を確認しよう
さて「はじめのステップ」で申請を終えると、およそ一週間ほどで楽天証券とSBI証券から書類が届きます。
廃止通知書
楽天証券からは2023年まででNISA口座を廃止するための
廃止通知書(勘定廃止通知書or非課税口座廃止通知書)が届きます。
- 勘定廃止通知書・・・変更前のNISA口座で買い付けを行ったことがある人
- 非課税口座廃止通知書・・・NISA口座開設後に一度も買い付けを行っていない人
私の場合は2023年にNISA口座での買付をしていたので
勘定廃止通知書が届きました。
非課税口座開設届出書
SBI証券からは2024年からのNISA口座の口座開設届出書が届きますよ。
この届出書に必要事項を記入します。
私の場合は住所変更もなく、
ほとんど個人情報は記載されていたため、自分の氏名を記入するだけでした。
本人確認書類
この２つの書類に加えて、本人確認書類が必要になります。
本人確認書類については、移管先のSBI証券でマイナンバーを登録しているかしていないかで書類内容が変わってきます。
マイナンバーを登録している人
次のうちどれか一つ
- マイナンバーカード（表面）のコピー
- 運転免許証のコピー
- 在留カードのコピー
- 特別永住者証明書のコピー
- 印鑑登録証明書
- 住民票の写し
マイナンバーを登録していない人
- マイナンバーカード（両面）のコピー
または
- 運転免許証のコピー
- 在留カードのコピー
- 特別永住者証明書のコピー
- 各種健康保険証のコピー
- 印鑑登録証明書
のうち１つと 住民票の写し
私はマイナンバーを登録しておりますので、
手元にあった運転免許証のコピーを提出しましたよ。
必要書類を返送する
必要書類のまとめは以下。
- 廃止通知書
- 非課税口座開設届出書
- 本人確認書類
そろったらこの３つを同封されてた返信用封筒に入れて返送するだけ！
簡単でしょ？
金融機関変更完了
返送した必要書類はSBI証券と税務署で審査されます。
審査が完了したら、SBI証券のWEB サイトログイン後に
「重要なお知らせ」等で、NISA口座開設完了の通知があるようです。
まとめ
あとは待つだけです！
今の内に2024年からの積立設定をしておくと良いですね。
株式や投資信託の移管をした人も
上手くできたか確認しておきましょう。
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